家族办公室的定义和设立门槛

家族办公室的分类

单一家族办公室VS多家族办公室

家族办公室的功能和作用

家族办公室的定义和设立门槛

事实上，家族办公室是财富管理的形态。作为家族办公室的发源地，美国为我们提供了家族办公室的法定定义。释义如下：

除了家族客户以外无其他客户；

由家族客户全资拥有，并由其中一名或多名家族成员或家族实体完全控制；

不以投资顾问的身份为公众提供服务；

“家族客户”包括现在和过去的家族成员以及核心成员。“家族实体”包括为家族成员或以慈善目的设立的家族信托、家族基金会和家族企业。“家族成员”包括拥有同一祖先的10代以内的直系亲属以及他们的配偶。

从设立成本和维护成本角度来分析的话，我们可以参考欧美的一些实践案例，一般有两种情况，设立单一家族办公室或联合（多）家族办公室。设立一个单一家族办公室，家族可投资资产规模通常需要达到1亿美元，而在行业内大约有2500~3000家单一家族办公室管理着1.2万亿美元的资产。而选择联合家族办公室的家族，可投资产规模可降至2000万美元到1亿美元。这个标准通常与所需设立家族办公室的规模和所需要的人力资源成本有关。

家族办公室的分类

通常，家族办公室分为单一家族办公室和多家族办公室两类。然而，根据家族办公室的设立者和所有者来区分，后者又可以分为联合家族办公室、多客户家族办公室和机构性家族办公室。